Il blocco di un conto è una restrizione legale o operativa che impedisce a una persona o a un'organizzazione di utilizzare fondi o funzioni del conto. Può bloccare prelievi, trasferimenti, uso della carta o accesso online, a seconda dell'ordine o del controllo interno in vigore.
Nel campo della sicurezza informatica e delle operazioni contro i reati finanziari, i blocchi dei conti vengono utilizzati per fermare frodi, riciclaggio di denaro, elusione delle sanzioni o accessi non autorizzati prima che causino ulteriori perdite. Una banca può bloccare un conto dopo aver rilevato accessi sospetti, modelli di pagamento insoliti o una corrispondenza in un controllo sulle sanzioni. La questione chiave è l'autorità: alcuni blocchi derivano da un tribunale, da un regolatore o da un regime sanzionatorio, mentre altri sono controlli interni del rischio. Nei casi transfrontalieri, una blacklist straniera può attivare una revisione, ma non crea sempre un blocco legittimo secondo le norme locali. Questa distinzione è importante perché i blocchi incidono sull'accesso del cliente, sulla conservazione delle prove e sulla risposta agli incidenti.