La verifica della transazione è il processo di controllo che una richiesta di pagamento sia valida, che l'importo sia corretto e che il destinatario sia quello previsto prima che il denaro venga approvato o inviato. Nei sistemi di pagamento moderni, questo può includere la conferma dei dettagli dell'account, il confronto delle informazioni della fattura, la revisione dell'identità di un cliente e la validazione che la richiesta sia arrivata tramite un canale autorizzato.
È importante perché le frodi nei pagamenti spesso fanno leva sulla fretta, sulla confusione o su istruzioni manipolate. Gli aggressori possono modificare una fattura, sostituire l'account del beneficiario o inviare un falso link di pagamento che sembra abituale. Una verifica solida riduce il rischio di trasferimenti accidentali e aiuta a rilevare il social engineering, la compromissione della posta elettronica aziendale e i pagamenti non autorizzati basati su link. I difensori usano flussi di approvazione, autorizzazione doppia, limiti alle transazioni e conferma fuori banda per assicurarsi che un pagamento sia legittimo prima che venga completato.