La tracciabilità delle transazioni è la capacità di seguire un pagamento o un trasferimento attraverso ogni fase del suo percorso di elaborazione, dall'avvio al regolamento, all'annullamento o alla revisione. Collega la transazione ai sistemi, agli account, ai dispositivi e alle decisioni che l'hanno gestita, creando un registro chiaro di ciò che è accaduto e quando.
Nella sicurezza informatica, la tracciabilità è importante perché il movimento di denaro è spesso un bersaglio per frodi, compromissione di account, riciclaggio e abuso delle policy. Una tracciabilità solida aiuta i difensori a rilevare instradamenti anomali, pagamenti duplicati, intermediari nascosti e modifiche non autorizzate alle istruzioni di pagamento. Supporta inoltre le tracce di audit e le indagini sugli incidenti mostrando quale servizio ha accettato la richiesta, quali controlli sono stati superati e dove la transazione è stata approvata o bloccata. Una tracciabilità debole rende più facile nascondere gli abusi e più difficile dimostrarli, soprattutto nelle piattaforme che si basano su controlli di conformità e registrazione dei log tra sistemi.