Lo screening delle sanzioni è un controllo di conformità che verifica pagamenti, clienti, wallet e controparti rispetto agli elenchi di sanzioni e alle regole di policy. Il suo obiettivo è rilevare attività che coinvolgono persone, entità, regioni o navi soggette a restrizioni prima che il denaro si muova, oppure subito dopo se il trasferimento è già in corso. Nel banking tradizionale può ispezionare nomi, dettagli dei conti e dati di localizzazione; nei sistemi crypto e stablecoin può anche usare l'attribuzione dei wallet, l'analisi blockchain e le informazioni Travel Rule.
È importante perché anche un singolo mancato riscontro può esporre un'organizzazione a sanzioni legali, fondi congelati e perdita dell'accesso bancario. Gli aggressori e gli attori sanzionati cercano di eludere lo screening con società fittizie, variazioni ortografiche, intermediari, nested wallet, mixer o instradando i pagamenti attraverso provider meno controllati. I difensori riducono questo rischio eseguendo lo screening in fase di onboarding e al momento della transazione, aggiornando rapidamente gli elenchi, regolando i falsi positivi e inoltrando i riscontri sospetti a una revisione manuale. Nei flussi cross-border di stablecoin, lo screening è una parte fondamentale del piano di controllo, non un componente facoltativo.