Una rete di riciclaggio è un insieme coordinato di persone, conti, aziende e canali di pagamento usato per mascherare l'origine dei proventi criminali. Invece di trasferire direttamente il denaro rubato a un unico punto finale, la rete distribuisce i trasferimenti tra più intermediari, livelli e giurisdizioni, così che i fondi sembrino normali transazioni commerciali o pagamenti personali.
Questo è importante nella sicurezza informatica perché i dati rubati, i pagamenti del ransomware, i guadagni delle frodi e i compromessi di account diventano spesso redditizi solo quando gli aggressori riescono a monetizzarli. Le reti di riciclaggio aiutano i criminali a spezzare la tracciabilità, rallentare le indagini ed eludere i controlli bancari. Gli addetti alla difesa cercano segnali di allarme come trasferimenti rapidi di passaggio, molti piccoli depositi su conti correlati, instradamento transfrontaliero, attività del conto non coerenti e modelli che suggeriscono un inoltro strutturato. Banche, piattaforme di pagamento e team di risposta agli incidenti usano il monitoraggio delle transazioni e i controlli dell'identità per rilevare queste reti prima che i fondi illeciti scompaiano nel sistema finanziario più ampio.